2021年金融市场基础知识单选题与答案解析25
一、单选题(共60题)
1.资产证券化的参与主体有（）。①发起人②特殊目的机构（SPV）③信用增级机构④信用评级机构⑤承销商⑥服务商⑦受托人
A：①②③④⑦
B：①②③④⑥⑦
C：①②④⑦
D：①②③④⑤⑥⑦
【答案】：D
【解析】：考查资产证券化的参与主体。
2.证券账户不能用于记载（）。
A：投资者所持证券的种类
B：投资者所持证券的数量
C：投资者所持证券的变动情况
D：投资者用于买卖证券的货币金额
【答案】：D
股票分析报告【解析】：资金账户用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。
3.在委托受理环节，如果客户采用自动委托方式，下列说法错误的是（）.
A：当客户输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份
B：客户的证券买卖申报数量和价格必须符合证券交易所的交易规则
C：需要证券经纪商人工检验客户的证券买卖申报价格信息
D：证券经纪商的电脑系统自动检验客户的证券买卖申报数量信息
【答案】：C
【解析】：不需要证券经纪商人工检验客户的证券买卖申报价格信息，电脑系统可自动检验。
4.投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，（）除外。①股票基金②债券基金③货币基金④中国证监会规定的其他品种
A：①②
B：②④
C：①③
D：③④
【答案】：D
【解析】：考查开放式基金赎回费用的缴纳。
5.公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价格（）
A：上涨
B：下跌
C：不变
D：可能上涨，可能下跌
【答案】：D
【解析】：考查公司增资减资对股票价格的影响。公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，对不同公司的影响不尽相同。在没有产生相应效益前，增资可能使每股净资产下降，进而可能促使股价下跌。但对那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，增资会增加公司经营实力，给股东带来更多回报，使得股价上涨。
6.根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是（）。
A：私募证券基金
B：创业投资基金
C：私募股权基金
D：其他类别私募基金
【答案】：A
【解析】：私募基金主要分为私募证券基金、创业投资基金、私募股权基金、其他类别私募基金四种。私募证券基金，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券以及衍生产品；创业投资基金，主要是对处于创业各阶段的成长型企业进行股权投资；私募股权基金，除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权；其他类别私募基金，是指投资除证券及其衍生品和股权以外的其他领域。
7.集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照（）的原则共同发行的企业债券。①统一组织②分别负债③统一担保④集合发行
A：①②③
B：①②③④
C：①③④
D：②③④
【答案】：B
【解析】：考查集合债券的定义。集合债券是指以多个发行人作为联合发行主体，按照统一组织、分别负债、统一担保、集合发行的原则共同发行的企业债券。
8.（2021年真题）下列选项中，属于奇异型期权的是（）。Ⅰ．百慕大期权Ⅱ．利率期权Ⅲ．平均期权Ⅳ．障碍期权
A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】：A
【解析】：Ⅱ项中的利率期权属于标准化的交易所交易期权，而不是奇异型期权。
9.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（）。
A：货币期权
B：互换期权
C：利率期权
D：股票期权
【答案】：D
【解析】：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单只股票期权（简称股票期权）指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。
10.财政部代理发行地方政府债券，单一标位最低投标限额为（）。
A：0．1亿元
B：0．2亿元
C：1亿元
D：2亿元