客户经理个人述职报告
客户经理个人述职报告
20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回
味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。
年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正
式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞
争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己
较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样
做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作
重点，出的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体
现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。
截至现在，我完成新增存款任务xxxx万元，完成计划的xx.x%，办理承兑汇票贴现=笔，金额===万元，完成中间业务收入=万元，完
成个人揽储xx万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记
卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协
助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到
“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太
起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近xxxx万
元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良
好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一
的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留
下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把
不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到
他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了
较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得
银行述职报告
到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，
我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困
难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客
户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户
提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求
就是我的工作”。
开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展
起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力
争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的
某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的.服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资
金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我
行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年=月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款===万元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会
为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在xxxx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。
我最开始是**年*月来到这里的，经过几个月的证券知识培训，通过考试，最后入职。在这几个月的学习与工作的时间里，我学到了很多东西，在这里非常感谢各位领导和同事的帮助。下面我将汇报我入职以来的个人工作情况。
首先，我觉得证券是一个压力性的工作，特别是对于我这种刚刚毕业的人来说，身在异地，又没有经过生活的厉炼，是一种艰难的考验!作为客户经理，我认为开发客户与客户维护是非常重要的，如今的市场行情，开发一个新客户真是难上加难。我第一个月通过自己的努力，时间紧任务重，尽力克服重重困难，让自己佣有一个良好的开端!
其次，在维护客户方面，第一，常常给他们讲解一些股票技术方法，第二，力所能及的回答他们咨询的问题，第三，亲情服务，与他们认真交心交朋友，同时在他们身上学习一些知识，这些都是很重要的事情，做好了，才能维持住客户。
另外，我在工作期间，也发现了开发客户是不容易的，维护客户是更不容易的，现在证券公司很多，竞争压力大，一不小心客户就很可能被转到其他公司，所以与客户之间建立良好的关系也是非常重要的，而我自己也在不断地学习，学习新的知识来充实自己，因为知识永远不熊市，这样才会获取客户
的认可与接纳!
如今我逐渐的喜欢上了证券行业，虽然有压力有困难，但是一切事在人为，我始终相信，有压力才会形成动力!客户经理是一项长期
的工作，需要的是要有足够的耐心，平时工作的细心，坦诚的与客
户交流和沟通，相信自己可以!我的工作与热情一切尽在行动中!
总之，上半年我的职业规划及目标是：按照公司的规定，开发足够的客户，维持好老的客户，并且累积一定的资产，努力完成转正
要求!
作为客户经理，在20xx年度的工作当中，时刻绷紧自己工作的
那根弦，围绕年初定下的工作目标，做好工作计划，按照分阶段完
成小目标，逐步完成大目标买的工作进程开展各项工作，逐促使每
一项工作都能按部就班，有章可循的进行，20xx年，我行新增存款
任务3256万元，完成计划的198.5%，办理承兑汇票贴现9笔，金
额521万元，完成中间业务收入3万元，完成个人揽储77万元，同
时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供
电公司建行网上银行系统推行上线工作，各项工作指标均已完成!
随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展
起着举足轻重的作用。
我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到
“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太
起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万
元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良
好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一
的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留
下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把
不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到
他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力
争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的
某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资
金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我
行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，
在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司
相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行
拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。
20xx，再接再厉，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。向20xx年的新挑战提交一份更加满意的答卷!
20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识
也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实
现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，利息收入160
多万元，中间业务收入29.55万元。个人管户企业XX成功申报为总
行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在
小企业营销方面，也成功营销了一家XX企业，利用交叉营销，年末