一、申请借款
1.借款申请人填写《借款申请表》，包括借款金额、借款日期、借款目的等信息，并提交给部门主管或财务部门。
2.部门主管或财务部门负责人审核借款申请表，确保申请人的借款目的合理合法，是否符合公司的借款政策。
3.如审核通过，部门主管或财务部门负责人将借款申请表转交给财务部门备案。
二、财务审核
1.财务部门接收到借款申请表后，核实申请人的借款余额是否充足，以及是否有其他未结清的借款。
2.财务部门审核借款申请表中的借款金额和日期是否与公司的财务管理要求相符。
3.如审核通过，财务部门将借款申请表上的借款金额记录在借款人的账户中，并给予借款人一份借款批准通知。
三、发放借款
1.财务部门根据借款申请表上的借款金额，将相应金额的款项打入借款人的指定银行账户。
2.财务部门出具借款发放凭证，并填写相关账务记录，确保借款流程的透明和妥善。
四、借款还款
1.借款人按照借款申请表上规定的还款日期和金额进行还款。
2.借款人在还款之前，需向财务部门提交还款申请，并填写还款计划。
3.财务部门核对还款申请和还款计划，确认还款日期和金额是否与借款申请表一致。
4.如确认无误，借款人将还款金额存入公司指定的银行账户。
五、还款记录和报销
1.财务部门记录借款人的还款情况，并及时更新借款人的借款余额。
2.若借款人需要将借款用于公司费用的报销，需要向财务部门提交相关费用报销申请，并提供相关的费用凭证。
3.财务部门核对费用报销申请和费用凭证，确认费用的合规性和合理性。
借款申请4.如确认无误，财务部门将相关费用报销金额支付给借款人，并记录在公司的费用报销记录中。
六、借款追踪和监管
1.财务部门定期对公司内部的借款情况进行汇总和分析。
2.财务部门定期向公司领导和相关部门报告借款情况，包括借款金额、借款余额等。
3.公司内部设立监督机构或审计部门，对财务部门进行监管和审核，确保借款流程的合规性和真实性。
以上是一种公司内部借款作业流程的简要描述，不同公司的实际情况可能会有所差异。公司可以根据自身的需求和实际情况对借款流程进行定制和调整。
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