企业财务管理实习报告范文
xxxx年x月xx日财务部4名工作人员在财务部副部长xxxx的带
领下，前往化学工业园学习相关园区管委会管理和企业投融资平台资
本运作的相关知识，并就一系列问题咨询了管委会财政局相关工作人员。现将主要学习内容总结如下：
一、融资部分
1、注重投融资企业平台的现金流和盈利模式(地产开发，财政兜底)。
控制融资规模，不盲目扩大，保证资产负债率水平低于75%。
2、保证融资的充分利用率，要统筹安排收支，做好资金安排，例
如当年做融资时不但要保证当年的资金需求，年末还要做好来年的资
金保障工作。
3、在融资发布会上，请财政共同参与，作为坚实后盾。以充分的
经济效益预估吸引银行放贷。
4、财务成本最低化。充分利用国家宽松的信贷政策，一方面扩大
融资规模，一方面减低融资成本。尽量减少银团财务成本。
5、建立良好的信誉。绝不逾期还贷付息。
6、控制放贷时间。通过与银行的沟通，使放贷时间恰到好处的与
项目跟进，既不闲置资金，也不防碍发展。
7、贷款担保类型：以信誉贷款、项目贷款为主。
8、有自身的盈利模式，如公用事业公司，以供水、供气、航道、
铁路运输、管廊等具有垄断性质的公用事业项目作为收入来源，获得
财务管理实习报告实质上利润。
二、管委会与企业平台
1、管委会具有自己独立的监管、服务、国土、财政收支、招商、
经济发展等职能。与总公司是两块牌子一班人员。子公司独立配备人员。
2、管委会与公司账务独立。日常经费开支、招商、拆迁有管委会
承担，聘用人员工资和开发建设资金由公司承担。如有资金支出交叉，则计入往来。管委会日常经费开支主要通过政府采购来控制。
3、公司承建的项目，本质上属于政府投资行为。公司通过与管委
会签订委托代建协议，项目建成后最终结算，公司实现账面存货的周转，形成收入和利润。(10%的利润率，年利润约5000万元)
4、公司投资主体为国资中心。通过国资中心持续注资来壮大企业
规模。
5、管委会聘请法律顾问，由律师事务所承担。
6、即时做好资金预算。四季度报来年的预算，每月研究资金计划。通过专题小组讨论、领导决策确定资金计划。包括正常经费、招商经费、建设支出。
7、注意付款高峰期的资金保障：每年8月初和春节前为结算高峰期。
本次学习收获颇多，对我们今后的工作有极大的指导意义。现在
大家的工作思路更加清晰了，也更加坚定了大家对城市开发建设的信念。
发布评论